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360财富ceo程欢|掌管600亿资产的他瞄准一块海外吸金地,房产租金回报率是上海的5倍!

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  • 来源360财富
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  • 2017-08-18 17:38:59
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本期嘉宾:程欢 | 北斗投资集团创始人兼CEO

毕业于武汉大学,拥有十余年金融与财富管理行业经验,曾任职恒天财富、中信证券财富管理部门,对中国财富管理行业的有前瞻判断,并能对金融市场发展准确预见。

程欢先生凭借对行业发展的前瞻性,运用互联网、大数据等IT技术创建新一代财富管理创新模式,专注于为中国高净值人士提供互联网创新财富管理新型服务。

Q:私募大咖秀栏目组  A:程欢先生

Q:在国内财富管理领域,有一个普遍的认知,就是海外资产配置时代正在到来。对于海外资产配置,很多人认为,投了美国的股票,买了英国的房子,这就是海外资产配置。对于更多人而言,他们并不清楚,海外资产配置能够为他们带来什么,应该怎样去选择。那么程欢先生,您是怎样理解海外资产配置的概念呢?


首先我们要理解资产配置。我就打一个简单通俗易懂的一个比喻来说,就是要把鸡蛋放在不同的篮子里面,要让各种不同类别的资产,它们之间的回报和风险的这种相关性进行降低。

A:国内呢有一个误区,就是比方说,他们认为买了基金,买了股票,买了房子,买了信托,这个就叫资产配置。

但是他们没有发现,这些所有的资产都在国内,他们并没有试图通过一个全球的海外的这样一个资产配置的视野去理解。

实际上,国内的经济现在逐步地开始增速放缓。那这个时候,国内的一些资产,它们之间的相关性是比较强的。那如果我们把一部分的资产配置到海外去,降低它的这个不同资产的这样的一个风险和回报的这样的一个相关性。

这样去做资产配置的话,可能就会更好地去分散风险,获得一定的收益。所以海外资产配置的时代,我觉得是从2016年2017年,正式地在国内开始不断的兴起。


Q:通过刚才程欢先生的简述,我们知道海外资产配置,是在全球范围内分散投资不同的标的,达到分散资金风险,然后财富保值增值的目的。那么究竟哪些人,是需要海外资产配置呢?

A:我觉得有四大类人群。比方说第一大类,就是我们说的高净值人群。

第二大类的话,我认为是有大量的需要财富传承的企业家的二代。

第三大类,我觉得是有海外教育以及海外移民的人群。

第四大类就是在海外有企业,这样的一个企业家人群,包括派驻到海外去发展的,跨国公司的一些高管等等,都有这方面的一些需求,主要是这四大类的人群。

然后比如说第一大类人群,高净值人群,什么叫做高净值人群呢。根据国内私人银行的概念就是说,可投资的金融资产在一百万美金以上的这样一个人群,我们把他叫做高净值人群。(他们)可投资的金融资产是超过五十万亿的,这样是一个庞大的一个市场。

如果他们把海外资产配置的比例提高到百分之十左右,那也就是一个超过五万亿的这样的一个市场。

如果他们把自己的海外资产配置的比例进一步提高,我认为未来的五年,是一个超过十万亿的这样的一个市场,所以我觉得这个市场是非常之大的。同时也是非常有必要性的,这样的一个做海外资产配置的这样一个需求。

Q:不难看出全球资产配置是真实需求下的必然趋势,不只是富人,很多中产阶级,准中产阶级等渐富人群,都在关注着海外资产配置。那么如何才能更好地进行海外投资呢?

A:其实海外资产配置跟国内的投资,其实考虑的那个因素的话,其实差不多。像国内的投资,主要考虑的是三点,投资的收益,风险,以及它的期限。

那其实海外投资除了考虑这几点以外,还要考虑这个国家的相应的它的一些多重因素,包括法律环境,税收因素,以及国家是否有一些政策性的风险,这些风险我们都要纳入到它的那个考虑的因素。

对于大部分的国内的那个老百姓来说的话,如果要做海外资产配置的话,其实他们的能力和专业度是不够的,那这个时候,就要借助专业的一些投资机构进行海外资产配置。

比方说国内的有一些银行,有一些信托,有一些证券公司,也有一些基金的 QDII(合格境内机构投资者)的一些通道,都可以做一些海外资产配置。

那其实现在的话,更多的,更市场化,更专业的有一些第三方财富管理的一些机构,都可以为客户做海外资产配置这样的一个服务。

所以综合来看的话,海外资产配置的话,他要熟悉我(投资者)到底想要达到什么样的一个收益,匹配什么样的一个风险,获得什么样的一个更好的一个回报。

Q:刚才程欢先生做了一些概念性的分析,给了很多方向性的建议。那么怎样甄别海外投资的机会,那您能不能举一个实例来分享一下。

A:海外的资产配置的机会,说实话是比较多的。除了二级市场的一些美国的股票或者香港的股票以外,比方说海外的房产。

海外的房产(投资)是一个很重要的趋势,那其实最近的话,我和我的几个朋友,就是研究了五年以上的一个地区和区域,我觉得也是一个非常好的一个机会,就是越南的房产。

为什么这样说呢,因为其实第一,越南、印度和中国,在最近的这十几年来,一直都是GDP在全球增速最快的这三个国家。像越南,它有大概九千多万的人口,接近一个亿。

然后它的人口结构,非常年轻,三十五岁以下的年轻人口占比的比重比中国高很多。然后这些年轻人,他们要工作,又很勤奋,所以他们(越南)的经济,相对来说的话,增速会比较快。

同时,有一些制造业的一些工厂,比方像韩国的三星,LG。中国的富士康,美的,还有很多中国的一些服装制造业的一些企业,都在把工厂搬到越南。这样的话,发挥的是越南的一个人口红利和劳动力成本比较低的这样的一个优势。

比方说我举一个例子,被称为越南(像)上海、深圳的一个城市,叫做胡志明市,以前叫做西贡。这个城市有一千二百万人口,当地的房产的租金回报率特别高,大概可以达到百分之七

像我们在上海的话,我们知道上海的租金回报率大概是百分之一点四,这个差距是非常之大的。如果,越南的房子能够像上海的房子的租金回报率到百分之一点四的话,那它至少要涨五(到)六倍。

这样的话,未来五年,它的租金回报率也会大幅上涨,就是这多重因素综合在一起,我认为未来六年,越南胡志明市的房价,很有可能可以达到一个三倍左右的这样的一个回报。

当然任何投资都可能会出现一些风险,比如说一些政策风险,一些汇率的风险,我们把这些风险考虑进去之后,认为在越南(投资)也还是有一个不错回报的时候。





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